“人生設計”を請け負う 大きな責任が誇りになる。

勉強法から少し外れますが、
「ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）」の仕事について触れたいと思います。

ファイナンシャルプランナーとは？
＝「クライアント（依頼者）の経済的環境や家族の状況、収支バランス、
資産・負債、保険などのデータを集めて現状を分析。
クライアントの意向を尊重し、目標達成のためのサポートを行う。
クライアントの立場で資産設計を行うアドバイザー。
必要なライフプランを提案し、クライアントの“人生設計”を行う。」

キーワードは“人生設計”。
生命保険会社や信託銀行などのＴＶＣＭで観たことがあると思います。
これらの業界では必須とも言える資格で、
就職後に取得が義務づけられているケースもあります。
俗に言う「企業系」と言われるファイナンシャルプランナーで、金融機関(銀行、証券会社、生命保険・損害保険会社)や不動産関連企業で専門分野の仕事に就きます。

すでに独立しているファイナンシャルプランナー、私のように、
ゆくゆくは独立を考えているファイナンシャルプランナーは、ズバリ！「独立系」。
企業に所属せず、個人事務所を構えて仕事をこなします。
最近はファイナンシャルプランナー会社に属し、
依頼を受けた仕事をこなす独立系が増えてきました。

“人生設計”は意外と広範囲に解釈できる言葉です。
資産運用がメインだという印象を抱きがちですが、
家や車など高額な買い物をするのも人生設計です。
私の知っているファイナンシャルプランナーは不動産分野に強く、クライアントがモデルハウスへ行く際に立ち会ったり、引き渡しに同席したりしてアドバイスを行います。
経年劣化のメンテナンス費用や風水害によって発生する修理など、
想定外の出費に備えるのは盲点になりがち。
やはり、ファイナンシャルプランナーに相談できると安心感が違います。
その後もファイナンシャルプランナーとクライアントは、別の案件を相談するなど、
長くお付き合いすることが多くなります。

私の人生設計は、「フォーサイト」の通信講座で骨組みが出来ました！